Politica antiriciclaggio (AML)

Introduzione

Bitquack si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali attraverso la sua piattaforma. La presente Politica antiriciclaggio illustra le misure che Bitquack adotterà per individuare, prevenire e segnalare attività sospette in conformità alle leggi e ai regolamenti vigenti.

Ambito di applicazione

Questa politica si applica a tutti gli utenti, dipendenti, appaltatori e fornitori di servizi terzi associati a Bitquack.

Responsabile della conformità antiriciclaggio

Bitquack nominerà un responsabile della conformità antiriciclaggio incaricato di:

• Supervisionare l’implementazione della politica antiriciclaggio.
• Garantire la conformità ai requisiti normativi.
• Condurre la formazione dei dipendenti sulle procedure antiriciclaggio.
• Segnalare le attività sospette alle autorità competenti.

Valutazione del rischio

Bitquack condurrà regolari valutazioni del rischio per identificare e ridurre i potenziali rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo associati alle sue operazioni.

Due Diligence del cliente (CDD)

Bitquack implementerà misure di CDD per verificare l’identità dei suoi utenti e valutare i rischi associati alle loro attività. Ciò include:

• Raccolta e verifica dei dati dell’utente (ad esempio, nome, indirizzo, data di nascita, documento d’identità rilasciato dal governo).
• Monitoraggio delle transazioni degli utenti alla ricerca di attività insolite o sospette.
• Condurre una due diligence rafforzata (EDD) per gli utenti ad alto rischio.

Monitoraggio delle transazioni

Bitquack implementerà sistemi di monitoraggio delle transazioni automatizzati e manuali per rilevare e segnalare attività sospette, come ad esempio:

• Transazioni frequenti o di grandi dimensioni non coerenti con il profilo dell’utente.
• Transazioni che coinvolgono giurisdizioni ad alto rischio.
• Modelli di attività insoliti.

Segnalazione di attività sospette

Bitquack segnalerà qualsiasi attività sospetta all’unità di intelligence finanziaria (FIU) o all’autorità di regolamentazione competente, in conformità alle leggi locali.

Tenuta dei registri

Bitquack conserverà le registrazioni dell’identificazione degli utenti, delle transazioni e della documentazione relativa all’antiriciclaggio per un minimo di cinque anni (o come richiesto dalla legge).

Formazione dei dipendenti

Bitquack fornirà ai dipendenti una formazione regolare in materia di antiriciclaggio per garantire che comprendano le loro responsabilità e siano in grado di identificare e segnalare efficacemente le attività sospette.

Conformità alle sanzioni

Bitquack controllerà gli utenti rispetto alle liste di sanzioni globali e proibirà le transazioni che coinvolgono individui, entità o giurisdizioni sanzionate.

Revisione e aggiornamenti

La presente Politica antiriciclaggio sarà rivista annualmente e aggiornata, se necessario, per riflettere le modifiche apportate alle normative o alle operazioni aziendali.

Politica di conoscenza del cliente (KYC)

Introduzione

Bitquack si impegna a verificare l’identità dei propri utenti per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e altre attività illegali. La presente Politica KYC illustra le procedure per la raccolta, la verifica e la conservazione delle informazioni degli utenti.

Ambito di applicazione

Questa politica si applica a tutti gli utenti della piattaforma Bitquack.

Procedure KYC

Bitquack implementerà le seguenti procedure KYC:
Registrazione dell’utente: Gli utenti devono fornire le seguenti informazioni durante la registrazione:

• Nome completo.
• Data di nascita.
• Indirizzo di residenza.
• Documento d’identità rilasciato dal governo (ad esempio, passaporto, patente di guida).
• Prova di indirizzo (es. bolletta, estratto conto).

Verifica dell’identità: Bitquack utilizzerà strumenti di verifica di terze parti e revisioni manuali per verificare l’identità degli utenti.
Monitoraggio continuo: Bitquack monitorerà costantemente gli account degli utenti per verificare eventuali cambiamenti nel profilo di rischio o attività sospette.

Due Diligence rafforzata (EDD)

Per gli utenti ad alto rischio (ad esempio, persone politicamente esposte (PEP), utenti provenienti da giurisdizioni ad alto rischio o utenti con grandi volumi di transazioni), Bitquack condurrà una due diligence rafforzata, tra cui:

• Verifica aggiuntiva dell’identità.
• Verifica della fonte dei fondi.
• Monitoraggio continuo delle transazioni.

Privacy dei dati

Bitquack garantirà che tutti i dati dell’utente raccolti ai fini del KYC siano conservati in modo sicuro e gestiti in conformità alle leggi vigenti in materia di protezione dei dati.

Non conformità

Gli utenti che non forniscono le informazioni KYC richieste o che forniscono informazioni false vedranno il loro account limitato o chiuso.

Tenuta dei registri

Bitquack conserverà i dati KYC per un minimo di cinque anni (o come richiesto dalla legge).

Revisione e aggiornamenti

La presente Politica KYC sarà rivista annualmente e aggiornata, se necessario, per riflettere le modifiche apportate alle normative o alle operazioni commerciali.