Politika proti praniu špinavých peňazí (AML)

Úvod

Bitquack sa zaväzuje predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným nezákonným činnostiam prostredníctvom svojej platformy. Tieto zásady boja proti praniu špinavých peňazí uvádzajú opatrenia, ktoré spoločnosť Bitquack prijme na odhaľovanie, prevenciu a nahlasovanie podozrivých činností v súlade s platnými zákonmi a predpismi.

Rozsah pôsobnosti

Tieto zásady sa vzťahujú na všetkých používateľov, zamestnancov, dodávateľov a poskytovateľov služieb tretích strán spojených so spoločnosťou Bitquack.

Pracovník pre dodržiavanie pravidiel prania špinavých peňazí

Spoločnosť Bitquack vymenuje určeného pracovníka pre dodržiavanie pravidiel AML, ktorý bude zodpovedný za:

• Dohľad nad implementáciou politiky AML.
• Zabezpečenie súladu s regulačnými požiadavkami.
• vykonávanie školení pre zamestnancov o postupoch v oblasti prania špinavých peňazí.
• nahlasovanie podozrivých činností príslušným orgánom.

Hodnotenie rizík

Bitquack bude pravidelne vykonávať hodnotenia rizík s cieľom identifikovať a zmierniť potenciálne riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s jeho operáciami.

Náležitá starostlivosť o zákazníka (CDD)

Spoločnosť Bitquack zavedie opatrenia CDD na overenie totožnosti svojich používateľov a posúdenie rizík spojených s ich aktivitami. Patrí sem:

• Zhromažďovanie a overovanie informácií o používateľoch (napr. meno, adresa, dátum narodenia, preukaz totožnosti vydaný vládou).
• monitorovanie transakcií používateľov z hľadiska neobvyklej alebo podozrivej činnosti.
• Vykonávanie zvýšenej povinnej starostlivosti (EDD) v prípade vysokorizikových používateľov.

Monitorovanie transakcií

Spoločnosť Bitquack zavedie automatizované a manuálne systémy monitorovania transakcií s cieľom odhaliť a nahlásiť podozrivé aktivity, ako napríklad:

• Veľké alebo časté transakcie nezodpovedajúce profilom používateľov.
• Transakcie zahŕňajúce vysoko rizikové jurisdikcie.
• Neobvyklé vzorce činnosti.

Nahlasovanie podozrivých činností

Spoločnosť Bitquack nahlási akékoľvek podozrivé aktivity príslušnej finančnej spravodajskej jednotke (FIU) alebo regulačnému orgánu v súlade s miestnymi zákonmi.

Vedenie záznamov

Spoločnosť Bitquack bude uchovávať záznamy o identifikácii používateľov, transakciách a dokumentáciu týkajúcu sa AML minimálne päť rokov (alebo podľa požiadaviek zákona).

Školenie zamestnancov

Spoločnosť Bitquack bude zamestnancom poskytovať pravidelné školenia o boji proti praniu špinavých peňazí, aby sa uistila, že rozumejú svojim povinnostiam a dokážu účinne identifikovať a nahlasovať podozrivé aktivity.

Dodržiavanie sankcií

Bitquack bude kontrolovať používateľov podľa globálnych sankčných zoznamov a zakáže transakcie zahŕňajúce sankcionované osoby, subjekty alebo jurisdikcie.

Prehľad a aktualizácie

Táto politika AML sa bude každoročne prehodnocovať a podľa potreby aktualizovať, aby odrážala zmeny v predpisoch alebo obchodných operáciách.

Zásady poznávania svojich zákazníkov (KYC)

Úvod

Bitquack sa zaväzuje overovať totožnosť svojich používateľov, aby zabránil podvodom, praniu špinavých peňazí a iným nezákonným činnostiam. Tieto zásady KYC opisujú postupy zhromažďovania, overovania a uchovávania informácií o používateľoch.

Rozsah pôsobnosti

Tieto zásady sa vzťahujú na všetkých používateľov platformy Bitquack.

Postupy KYC

Bitquack zavedie tieto postupy KYC:
Registrácia používateľa: Používatelia musia pri registrácii poskytnúť nasledujúce informácie:

• Celé meno.
• Dátum narodenia.
• Adresa bydliska.
• Vládou vydaný preukaz totožnosti (napr. cestovný pas, vodičský preukaz).
• Doklad o adrese (napr. účet za komunálne služby, výpis z účtu).

Overenie totožnosti: Bitquack bude na overenie totožnosti používateľov používať overovacie nástroje tretích strán a manuálne kontroly.
Priebežné monitorovanie: Bitquack bude priebežne monitorovať používateľské účty, či nedošlo k zmene rizikového profilu alebo podozrivej činnosti.

Zvýšená náležitá starostlivosť (EDD)

V prípade vysoko rizikových používateľov (napr. politicky exponovaných osôb (PEP), používateľov z vysoko rizikových jurisdikcií alebo používateľov s veľkým objemom transakcií) bude Bitquack vykonávať zvýšenú hĺbkovú kontrolu vrátane:

• Dodatočné overenie totožnosti.
• Overenie zdroja finančných prostriedkov.
• Priebežné monitorovanie transakcií.

Ochrana osobných údajov

Bitquack zabezpečí, aby všetky údaje používateľov zhromaždené na účely KYC boli bezpečne uložené a aby sa s nimi zaobchádzalo v súlade s platnými zákonmi o ochrane údajov.

Nedodržiavanie predpisov

Používateľom, ktorí neposkytnú požadované informácie KYC alebo poskytnú nepravdivé informácie, bude obmedzené alebo zrušené ich konto.

Vedenie záznamov

Bitquack bude uchovávať záznamy KYC minimálne päť rokov (alebo podľa požiadaviek zákona).

Prehľad a aktualizácie

Táto politika KYC sa bude každoročne prehodnocovať a podľa potreby aktualizovať, aby odrážala zmeny v predpisoch alebo obchodných operáciách.